AXA升級「財富無限儲蓄計劃」

(SeaPRwire) –   推出為期限定兩年付款計劃,首年預繳保費可享有高達8.8%的保證優惠年利率,為市場首創[1]的利率。

提供更佳回報潛力、便利財富傳承及提升靈活性。

香港, 2024年1月22日 — AXA香港及澳門(AXA)今天宣佈升級“富通滙財富計劃”(“富通滙”),為客戶提供吸引的回報潛力、專業財富傳承支援,以及更多靈活財務規劃選項,以迎合客戶不斷轉變的需要。於2022年初推出的富通滙是一項多貨幣儲蓄計劃,旨在幫助客戶加速積聚財富及把握貨幣潛力,提供高達9種計劃貨幣選擇及其後可將計劃貨幣全數或部分轉換,並且是首創[2]的雙貨幣戶口。三項富通滙的主要升級將紓緩客戶現時財務規劃不足靈活性、多元化、流動性及可持續性的憂慮。

李慧儀,AXA香港及澳門人壽保險總監表示:「財富規劃一直是公眾關注的重點。根據我們最近的調查顯示,受訪者需要最少400萬港元才能實現生活目標[3] [4],而超過80%受訪者目前沒有足夠金錢實現新目標[3]。因此,我們升級富通滙提供更多新功能及吸引回報,以加強客戶的財富累積效益。此外,我們推出為期限定兩年付款計劃,客戶如選擇以美元為計劃貨幣,首年預繳保費可享有8.8%的保證優惠年利率。作為客戶的終生夥伴,我們持續研發及推出最佳產品,提供更多元化選項及靈活性,以迎合客戶於瞬息萬變的市況下不斷轉變的需要。」

三項富通滙的主要升級包括:

1.   以吸引回報實現客戶抱負

富通滙旨在幫助客戶於不同生活階段實現財務目標及抱負。富通滙提供5年及10年付款期計劃,亦推出為期限定兩年付款計劃[5]。如客戶選擇以美元為計劃貨幣的兩年付款計劃,到年20年的總現金價值可高達已繳保費總額的296%,到年30年更可達593%,預計每10年總現金價值將平均倍增[6]

於推廣期[5]內,客戶亦可享有限時優惠,如一次過繳付兩年保費,首年預繳保費可享有8.8%的保證優惠年利率,進一步提升回報。

2.   預先規劃保證順利財富傳承

富通滙旨在幫助客戶預先規劃未知事件,並簡化財富傳承程序供家人及親友。除了可指定後備受保人的「更換受保人」選項及首創[7]的「靈活傳承」選項預先安排財富傳承及慈善撥款外,富通滙現亦容許客戶指定直系親屬為後備保單持有人,若原保單持有人不幸身故,後備保單持有人將成為新保單持有人,有助確保客戶的遺產規劃。

3.   配合轉變需要提升靈活性

為助客戶更有效分配財富,富通滙的保單持有人現可於保單生效後第三個年度起行使「靈活分拆」選項,將部分保單價值轉移至另一份同期生效日期的新保單。每年及整個保單年期內可無限次分拆。客戶可於原保單及各分拆保單按不同需要及目標選擇「貨幣轉換」、「靈活傳承」及「更換受保人」等保單選項。

欲了解更多富通滙詳情,請瀏覽:或觀看有關「2023年財務態度調查」的短片。

以上資料僅供參考,有關推廣優惠及產品細節、條款及不保事項,請參閱產品冊子、保單條款及推廣單張。

1 以2022年1月22日為準,相比香港主要保險公司提供的多貨幣儲蓄保險產品,富通滙的儲蓄計劃提供市場最高的保證優惠年利率。

2 根據2011年至2021年11月香港長期保險業務臨時統計數字(個人業務-直接新保)中涵蓋的保險公司參考資料及AXA於2021年11月所取得的其他資料比較,此乃參考可提供新保的參與儲蓄計劃中的復歸紅利特徵。

3 資料源自2023年財務態度調查,由YouGov代AXA香港委託進行,共1011名年滿18歲或以上受訪者參與。

4 平均400萬港元足以實現受訪者最多3項新生活目標,金額四捨五入至最接近百萬。

5 由2024年1月22日至2024年4月30日(包括首尾兩日)。

6 預測數值僅供參考,根據若干假設計算,實際數字或有差異。

7此乃根據主要香港保險公司提供具多貨幣功能的參與儲蓄計劃進行比較,參考相關保險公司網站資料及AXA於2024年1月2日取得的其他資料。

 

關於AXA香港及澳門
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